גילוי נאות

הבהרות במסגרת גילוי נאות:

1. כלל פיננסים בטוחה ניהול השקעות בע"מ ("בטוחה") וחברות בקבוצת אי. די. בי עליה נמנית בטוחה, עוסקות במישרין ובעקיפין, בפעילות בניירות ערך ובנכסים פיננסיים, בהשקעה בניירות ערך ובנכסים פיננסיים עבור אחרים ועבור עצמן, בבנקאות להשקעות, חיתום, ניהול קרנות נאמנות, ניהול קופות גמל, הנפקה של מוצרים פיננסים שונים, ובפעילות בשוקי ההון בישראל ומחוצה לה.
    
2. בטוחה פועלת כ"משווק השקעות" (ולא כיועץ השקעות), ובמסגרת פעילותה בטוחה עוסקת, בין היתר, בשיווק השקעות בניירות ערך ובנכסים פיננסים (להלן ביחד: "נכסים פיננסים") של גופים המשתייכים לקבוצת אי.די.בי, ולפיכך עשויה להיות זיקה בין בטוחה לבין הגופים שהינם הבעלים של הנכסים הפיננסים שישווקו על ידה ללקוחותיה, ובטוחה עשויה לקבל טובות הנאה בקשר עם הנכסים הפיננסיים הנרכשים לחשבון הלקוח. בטוחה רשאית להעדיף (ביחס ללקוח אשר בטוחה מעניקה לו שירותי שיווק השקעות ו/או שירותי ניהול תיקים) נכסים פיננסים אשר לבטוחה יש זיקה אליהם, וזאת על פני נכסים פיננסים אחרים, הדומים מבחינת התאמתם ללקוח, אשר לבטוחה אין זיקה אליהם. ניתן יהיה לצפות ברשימת הגופים המעודכנת, כפי שתהיה מעת לעת, בסניפי בטוחה ו/או באתר האינטרנט של בטוחה. 
    
3. בנוסף לאמור בסעיף 2 לעיל, בטוחה מודיעה בזאת כי הינה תאגיד קשור לגופים המוסדיים המפורטים להלן (ולתאגידים בשליטתם) ומתוקף כך, בעלת זיקה לנכסים הפיננסיים שלהם:
   כלל פיננסים בע"מ - המחזיקה בכל הון המניות בבטוחה.
   כלל ניהול קרנות נאמנות בע"מ - חברה לניהול קרנות נאמנות, חברה בת בבעלות ובשליטה מלאה של בטוחה.
   אפסילון ניהול קרנות נאמנות (1991) בע"מ- חברה לניהול קרנות נאמנות, חברה קשורה לבטוחה.
   אפסילון ניהול קופות גמל בע"מ - חברה לניהול קופות גמל וקרנות השתלמות, חברה קשורה לבטוחה.
   כלל גמל בע"מ - חברה לניהול קופות גמל וקרנות השתלמות, חברה קשורה לבטוחה.
   מבט מדדים בע"מ, מבט תעודות סל בע"מ, מבט תעודות חו"ל בע"מ, מבט סל בינלאומי בע"מ, מבט מכשירים פיננסים בע"מ ומבט מט"ח בע"מ -  חברות המנפיקות מוצרי מדדים ותעודות התחייבות, חברות בת בבעלות ובשליטה מלאה של בטוחה.
   הרשימה דלעיל עשויה להשתנות מעת לעת, והטבלה המעודכנת למועד מסוים תפורסם באתר האינטרנט של בטוחה, שכתובתו www.cfb.co.il.
    
4. לבטוחה ביטוח לכיסוי חבותה בשל מעשה או מחדל רשלני כלפי לקוח ובשל מעילה באמון של עובדיה כלפי לקוח ב"כלל חברה לביטוח בע"מ" בסכום של 160 מיליון ש"ח בגין תביעה אחת או במצטבר בגין כל תקופת הביטוח, אשר הינו בתוקף עד ליום 31/12/2012.
    
5. בטוחה משקיעה את הכספים שבחשבונך, כולם או חלקם, בפיקדונות בחשבון/ות נאמנות על שם לקוחות בטוחה במספר תאגידים בנקאיים בישראל. על כן, בטוחה מנהלת את כספי לקוחותיה כנאמן ואינה מקיימת יחסי לווה-מלווה עם לקוחותיה. בהתאם לתנאי הסכם החשבון, זכאית בטוחה לגבות מחשבון הנאמנות דמי טיפול בגין הטיפול בהשקעת הכספים כאמור, בגובה ההפרש בין הריבית המשולמת על הפיקדון על ידי הבנק, לבין הריבית המקובלת בבנק ללקוחות אילו היו מפקידים את פיקדונם בנפרד.
    
6. בפעילותה כמנהלת תיקים עבור לקוחותיה (ביחס לאותם לקוחות אשר בטוחה מנהלת את חשבונותיהם) רשאית בטוחה להפיק טובת הנאה מנכסי לקוח, אשר לא תשולם מנכסי הלקוח ותהיה שייכת לבטוחה, כדלקמן:
   
   6.1. בטוחה מקבלת מעת לעת, תשלומים בגין הפצת ני"ע ונכסים פיננסיים הנרכשים לחשבונו, כגון: ניירות ערך המונפקים בבורסה, יחידות השתתפות בקרנות נאמנות ("קרנות נאמנות") וכדומה. 
   
   6.2. בטוחה קשורה בהסכם הפצה עם כלל גמל בע"מ ("כלל גמל"), חברה קשורה לבטוחה, לפיו זכאית בטוחה לקבל דמי הפצה בשיעור מסויים מדמי הניהול הנגבים מחשבונות העמיתים המתנהלים אצל כלל גמל ואשר שווקו על ידי בטוחה לפני יום 10 בפברואר 2006, וזאת מאמצעי כלל גמל.
   
   6.3. בטוחה זכאית ועשויה לקבל מבנקים ו/או סוכנים שלה ו/או מצדדים שלישיים תשלומים בגין שירותים שבוצעו על ידי בטוחה עבורו במסגרת חשבונו, לרבות עמלות או החזרי עמלות שבוצעו על ידי בטוחה עבור הלקוח במסגרת החשבון ו/או במסגרת חשבון הלקוח בבנקים, לפי העניין (ראה פירוט בדבר החזרי עמלות בדו"ח המצ"ב).
   
   6.4. הלקוח מאשר במפורש כי קבלת עמלות או החזרי עמלות כאמור על-ידי בטוחה ו/או תאגידים קשורים לבטוחה ו/או תאגידים שבטוחה הינה בעלת עניין בהם לא תחשב כהפרת חובות נאמנות או חובות אחרות שעשויות להיות לבטוחה כלפי הלקוח. בנוסף, הלקוח מאשר, כי ידוע לו והוא מסכים בזאת כי כל העמלות המפורטות לעיל ולהלן אינן משולמות מנכסי הלקוח והן תהיינה שייכות לבטוחה והוא מוותר בזאת על כל זכות בקשר לאותן עמלות.
   
   6.5. עובדי בטוחה ו/או מי מטעמה, העוסקים בשיווק, בתיווך ו/או במתן השירותים ללקוח, עשויים להיות מתוגמלים בגין תרומתם בשיווק, תיווך ובמתן השירותים מתוך דמי הניהול ו/או תשלומים אחרים שבטוחה גובה מהלקוח עבור שירותיה בהתאם לקבוע בהסכם.
   
   6.6. תאגיד קשור לבטוחה העוסק בבנקאות להשקעות זכאי לקבל עמלה מצדדים שלישיים ו/או מבטוחה בגין קשירת עסקאות בבורסה ו/או מחוץ לבורסה בניירות ערך ובנכסים פיננסיים אשר אותו תאגיד קשור תיווך בעסקה נשוא ניירות ערך ו/או הנכסים הפיננסיים.
   
   6.7. תאגיד קשור לבטוחה, עשוי לקבל עמלות הפצה, חיתום, ניהול ועמלות, בין היתר, בגין רכישת ניירות ערך עבור הלקוח.
    
7. כלל ניהול קרנות נאמנות בע"מ, תאגיד בשליטה מלאה של בטוחה, המנהל קרנות נאמנות, מקבל דמי ניהול בגין פעילותו זאת. בכפוף לטובת הלקוח ולצרכיו, בטוחה עשויה לנקוט עבור לקוחותיה המנוהלים (ולגביהם בלבד) מדיניות של רכישת קרנות נאמנות המנוהלות על ידי כלל ניהול קרנות נאמנות בע"מ לאור היתרונות ברכישה כאמור אשר ביניהם, ניהול אותן קרנות תחת אסטרטגיית ניהול ההשקעות של בטוחה, הכרות עם מדיניות ההשקעות של אותן קרנות נאמנות והנכסים המוחזקים בהם על בסיס יומי, אי גביית דמי ניהול מהלקוח בגין חלק תיק ההשקעות שהינו יחידות השתתפות בקרנות נאמנות המנוהלות על-ידי תאגיד קשור, מעבר לדמי הניהול שגובה מנהל הקרן.
   אם אינך מעוניין כי יירכשו לחשבונך יחידות השתתפות בקרנות הנאמנות המנוהלות על ידי כלל ניהול קרנות נאמנות בע"מ, נא הודע בהקדם למנהל ההשקעות שבסניפך.
   
   
8. החברה אינה גובה מלקוחותיה המנוהלים דמי ניהול בגין הרכיב בתיק ההשקעות המושקע בקרנות הנאמנות המנוהלות ע"י חברת הבת שלה המנהלת קרנות נאמנות. דמי הניהול בקרנות הנאמנות הינם בהתאם לתשקיף הקרן והינם מגולמים במחיר היחידה (ראה פירוט בדבר תשלומי דמי הניהול לכלל ניהול קרנות נאמנות בע"מ בדו"ח המצ"ב).
    
9. בכפוף לטובת הלקוח ולצרכיו, וקבלת הסכמת הלקוח לכך מראש, ככל שנדרש על פי הדין, בטוחה עשויה לרכוש עבור לקוחותיה המנוהלים מוצרים פיננסים סחירים שונים כגון מוצרי מדדים (תעודות סל, תעודות בחסר וכו') ו/או תעודות התחייבות ("תעודות סל"), המונפקות ו/או שיונפקו בעתיד על ידי חברות ייעודיות בקבוצת כלל פיננסים לאור היתרונות ברכישה כאמור אשר ביניהם, עלויות ניהול מופחתות לעומת ניירות ערך דומים הנסחרים בשוק, נזילות וגמישות בעיתוי ההשקעה ומימושה, ניהול מקצועי וניסיון רב שצברה הקבוצה במהלך השנים. דמי הניהול בתעודות הסל כאמור הינם בהתאם למפורט בתשקיפי המוצרים תעודות הסל, ו/או כל דיווח מחייב אחר אשר הוצא על ידי החברות אשר הנפיקו תעודות סל כאמור (ראה פירוט בדבר תשלומי דמי הניהול בגין התעודות בדו"ח המצ"ב).
   אם אינך מעוניין כי יירכשו עוד לחשבונך תעודות סל כאמור לעיל, נא הודע בהקדם למנהל ההשקעות שבסניפך.
   
   
10. בטוחה פועלת כ"עושה שוק" באגרות חוב ממשלתיות וכמו כן פועלת כ"עושה שוק" בניירות ערך של חברות שניירות הערך שלהן נסחרים בבורסה, ובגין פעילותה זו זכאית בטוחה לתמורה על פי תנאי הסכמי עשית שוק ו/או בהתאם להוראות כל דין ו/או ההנחיות של הבורסה בעניין זה. עדכון בדבר שינויים בחברות אשר בניירות הערך שלהן פועלת בטוחה כ"עושה שוק" נכון למועד גילוי זה, ביחס לגילוי לחודש הקודם, מפורטים בדוח החודשי המצורף.
     
11. בטוחה, במישרין ובעקיפין, וחברות בקבוצה עליה נמנית בטוחה עשויים להחזיק ולפעול עבור עצמן בניירות ערך ובנכסים פיננסיים הנרכשים/נמכרים/מוחזקים בחשבונות לקוחות המנוהלים על ידה (וממילא גם מחשבונות לקוחות המנוהלים בידי אחרים אצלה), לפני ו/או במהלך ו/או אחרי ביצוע העסקאות כאמור עבור הלקוח המנוהל.
     
12. בטוחה רשאית לרכוש עבור לקוחותיה המנוהלים, בבורסה או בשער שלא יעלה על שער הבורסה הידוע במועד הרכישה, ניירות ערך אשר תאגיד/ים הקשור/ים אליה, כלל פיננסים חיתום בע"מ ו/או אפסילון חיתום והנפקות בע"מ, שימש/ו חתם להצעתם, אף אם טרם חלפו ששה חודשים ממועד קיום ההתחייבות החיתומית, ובלבד שחלפו שלושה חודשים ממועד קיום ההתחייבות החיתומית. בטוחה תדווח ללקוח על רכישה כאמור תוך 30 ימים מיום ביצועה.
     
13. בכפוף לטובת הלקוח ולצרכיו, וקבלת הסכמת הלקוח לכך מראש, ככל שנדרש על פי הדין, בטוחה רשאית לבצע עבור לקוח שחשבונו מנוהל על ידה עסקאות אשר ביצוען כרוך בסיכון מיוחד, כמפורט להלן:
    
    13.1. עסקה בנייר ערך אשר בתשקיף צוין כי ההשקעה בו כרוכה בסיכון מיוחד, גם אם טרם חלפו שנתיים מתאריך התשקיף, והסיכון אשר צוין כאמור עדיין קיים.
    
    13.2. עסקה שכרוכה בה מכירה בחסר, כמשמעותה בסעיף 63 לחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ"ד-1994, והשאלת ניירות ערך לצורך ביצוע עסקה כאמור.
    
    13.3. עסקה בחוזה עתידי, באופציה או במוצר מובנה.