הכוונה פיננסית בחיסכון והשקעות
כלל פיננסים מזמינה אותך לפגישת הכוונה פיננסית ללא התחייבות, עם מנהל השקעות מקצועי, באחד מהמרכזים הפיננסים. במהלך הפגישה יתבצע אבחון מעמיק של מצב השקעותיך ויוצגו בפניך דרכים לשיפורן, על מנת להשיג עבורך את התשואות הגבוהות ביותר.

 מוצרים ושירותים ללקוחות פרטיים

ניהול תיקי השקעות
ניהול תיק ההשקעות שלך מתנהל בשיטה ייחודית: "ניהול מסלול השקעות אישי". מסלול ההשקעות נבחר עבורך באופן אישי ומנוהל לאורך זמן על ידי צוות ניהול ההשקעות ובהתאם למדיניות ההשקעות של כלל פיננסים.
לחברה מגוון רחב של תיקי השקעות: תיק השקעות קלאסי, תיק קלאסי ללא קרנות, תיק קרנות דינאמי, תיק תעודות סל דינאמי, תיק קרנות נאמנות מסלוליות, תיק אג"ח חברות, תיק ETF, תיק השקעות בחו"ל ועוד.

קרנות נאמנות
כלל פיננסים הינה מהמובילות בתחום קרנות הנאמנות ומנהלת 102 קרנות נאמנות. לחברה מגוון רחב של קרנות נאמנות המתאימות כמעט לכל משקיע ולכל עת: כספיות, שקליות, אג"ח, מניות בארץ ובחו"ל, ממשלתיות, קונצרניות ועוד.
צוות ניהול ההשקעות של החברה הוא מהמקצועיים ביותר בשוק ההון וכולל מומחי השקעות בדסק המאקרו, הדסק הקונצרני, דסק המניות בארץ, מניות בחו"ל ודסק האג"ח הגלובלי. השילוב בין מומחיות וניסיון של עשרות שנים לבין המחויבות לתרבות ארגונית של חדשנות ולמידה, הביא את כלל פיננסים ניהול קרנות נאמנות למובילות בקרב החברות הגדולות בשוק ההון ובתעשיית ניהול הנכסים בישראל. פרסום זה אינו בגדר יעוץ ואינו מתחשב בנתונים ובצרכים הספציפיים של המשקיע הפוטנציאלי ואינו מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרנות כלל פיננסים. כל רכישת יחידות בקרנות הינם עפ"י האמור בתשקיפי הקרנות בלבד שבתוקף ביום רכישתן.

תעודות סל וקרנות סל
חטיבת המדדים מרכזת תחתיה את כל מוצרי המדדים של כלל פיננסים - תעודות הסל וקרנות הסל תוך התמקצעות והתמחות במוצרי מדדים. החטיבה מספקת למשקיעים מענה מלא וכולל לכל צורך מקצועי בתחום המדדים, זאת על ידי צוות מיומן, המורכב מאנשי המקצוע של מבט תעודות סל, אשר מהחברות החלוצות והמתמחות בתחום מזה שנים.

מרכז עסקאות ללקוחות עצמאיים
כלל פיננסים מאפשרת ללקוחות עצמאיים, להשתמש בחדר מסחר מתקדם המעניק שירותי ביצוע מקצועיים במשך כל שעות המסחר בארץ, באירופה ובארה"ב. חדר המסחר נגיש בחיוג 5655* מכל טלפון ולאורך כל שעות המסחר.
חדש – שירות ברוקר אישי – מעתה, הנך יכול להסתמך על מנהלי תיקים מקצועיים אשר יעניקו לך הכוונה פיננסית אישית וליווי מקצועי.

ניהול השקעות בחו"ל
כלל פיננסים, מאפשרת לך לפזר את ההשקעות שלך בצורה נבונה ולהרחיב את תיק ההשקעות שלך אל מעבר לים, באגרות חוב ומניות של חברות ענק בינלאומיות.
כלל פיננסים מעסיקה צוות מקצועי, עתיר ניסיון ובעל מוניטין רב בהשקעות בשוקי ההון בחו"ל. ניסיון זה מתבטא בהשגת תשואות עודפות ללקוחות החברה לאורך זמן.
החברה מעניקה ללקוחותיה שירות כולל ומקיף, ומלווה אותם בכל שלבי ההשקעה בחו"ל, החל מהכוונה אישית ובחירת תיק ההשקעות המתאים ללקוח, המשך בתהליך פתיחת התיק והאדמיניסטרציה מול הבנקים הגדולים בעולם וכלה בעדכונים שוטפים בעברית אודות מצב ההשקעות והפעילות המתבצעת בתיק ההשקעות.
ניהול תיק ההשקעות בחו"ל מגדיל את פיזור נכסי הלקוח, מקטין סיכונים ותורם ליציבות הנכסים הפיננסיים.

חיסכון פיננסי
מכשיר פיננסי חדשני של כלל ביטוח, בניהול כלל פיננסים, המאפשר ללקוח ליהנות מניהול אישי וממגוון רחב של יתרונות. חיסכון פיננסי יוצר את הפיתרון המושלם לניהול נכסים לכל מטרה ולכל טווח השקעה, בהתאמה לצרכי הלקוח ובעלויות ניהול נמוכות, תוך אפשרות למעבר חופשי בין מסלולי השקעה שונים המותאמים לתנאי השוק או לטווח ההשקעה וזאת ללא עלויות וללא מס על רווח הון.

הכנסה חודשית
לקוחות רבים מעוניינים ליהנות מחסכונותיהם לאורך זמן באמצעות פריסת תקבולים לאורך התקופה. לשם כך פיתחה כלל פיננסים מוצר ייחודי "תיק מנוהל- הכנסה חודשית " -  תוכנית המאפשרת ללקוח לתכנן הכנסה חודשית קבועה וידועה, לאורך תקופה מוגדרת מראש, תוך ניצול היתרונות שבתיק השקעות מנוהל. התוכנית מותאמת  לתנאי וצרכי הלקוח וברמת סיכון נמוכה וזאת מבלי שיצטרך לדאוג לניהול השוטף של כספו. התוכנית מתאימה ללקוחות המעוניינים בהכנסה חודשית קבועה וידועה מראש לתקופה ארוכה, התכנית נזילה לחלוטין! ללא קנסות וללא החזרים בפדיון מוקדם.

 מוצרים ושירותים ללקוחות עסקיים ומוסדיים

דסק עסקי
כלל פיננסים בית ההשקעות הבינלאומי הגדול בישראל*, שם דגש מיוחד על טיפול נפרד בחברות ציבוריות ופרטיות, חברות ביטוח, מוסדות להשכלה גבוהה, גופים ממשלתיים ועירוניים, מלכ''רים, קיבוצים ועוד. עבור לקוחות אלה יועדה מחלקת תאגידים ומוסדיים של החברה.
הצוות מונה מנהלי השקעות מקצועיים בעלי ניסיון רב בשוק ההון המיומנים לתת מענה ייחודי המותאם לצורכי הלקוח העסקי ודרישותיו.

חיתום
כלל פיננסים היא החברה המובילה בתחום בשוק ההון בישראל והינה בעלת ביצועים יוצאי דופן. החברה מגייסת כספים עבור חברות ציבוריות ופרטיות באמצעות חיתום, ניהול הנפקות פרטיות וציבוריות של איגרות חוב ומניות, בניית מוצרים פיננסיים מתקדמים, עסקאות מימון באיגרות חוב מובנות, הפצת ניירות ערך וייעוץ בנושאי מיזוגים ורכישות. החברה מציעה ללקוחותיה מגוון רחב של פתרונות מתקדמים, תוך שהיא מתאימה אותם למגבלות הספציפיות עימן מתמודדת כל חברה. בין הפתרונות המוצעים: ניירות ערך מסחריים - אמצעי מימון לטווח קצר, איגרות חוב מסוגים שונים וכן שורה של מוצרים פיננסיים מתקדמים אחרים המיועדים לשוק הישראלי, ביניהם גלילה - אגרות חוב מובנות צמודות מדד ועדן - אגרות חוב מובנות צמודות דולר.

ברוקראז'
כלל פיננסים ברוקראז' הינו חדר מסחר המספק שירותי מסחר עבור לקוחות מוסדיים ישראלים וזרים בבורסה לני"ע בת"א. לקוחותיה של כלל פיננסים בתחום הבורקראז' כוללים מנהלי השקעות, קרנות הון סיכון, בתי השקעות, קופ"ג, קרנות פנסיה וחברות ביטוח בארץ ובחו"ל. בכלל פיננסים ברוקראז' ישנה מחלקת מחקר אינטגראלית המספקת ללקוחותיה ראיה כוללת ומקיפה של השוק הישראלי, הן ברמת הסקטורים והן ברמת המקרו. החברה הינה חברה בפיקוח הבורסה, והיא מובילה בתחום המסחר במניות, אופציות ואג"ח למשקיעים מוסדיים וכן מתמחה בעשיית שוק באגרות חוב ממשלתיות.
כמו כן, החברה מעניקה שירותי עשיית שוק בניירות ערך לחברות הנסחרות בבורסה בתל-אביב.

טהורי בית השקעות בע"מ
החברה הינה בעלת מוניטין וניסיון רב בתחומי פעילותה והיא נחשבת לאחד הגופים המובילים בישראל בתחומי הייעוץ הכלכלי - פיננסי - עסקי. החברה עוסקת בייזום וליווי מלא בעסקאות, ניתוח חברות והערכת שווי, בחינת כדאיות וליווי במו"מ, ניתוח שוק, הכנת תוכניות עסקיות, חוות דעת מקצועיות ועוד.

נאמנויות
כלל פיננסים נאמנויות מספקת שירותים לחברות ציבוריות ופרטיות, גופים מוסדיים, מלכ"רים, לקוחות פרטיים, תושבי חוץ ומקומיים. החברה מעניקה שירותי נאמנות המותאמים לצרכי הלקוח, תוך שימת דגש על שירות, יעילות ומקצועיות ברמה גבוהה ובהתאמה מדויקת. בכלל פיננסים נאמנויות, צוות מקצועי ובעל ניסיון המיומן במתן מענה ייחודי זה.

פיקדונות מובנים (Structured Products)
לרשותך מבחר מוצרים מתקדמים הבנויים על עקרון ההגנה על קרן ההשקעה במלואה או בחלקה בתוספת תשואה, בהתקיים התפתחויות מוגדרות במדדים, שערי מט"ח או ריביות בארץ או בעולם.

נגזרים
כלל פיננסים נגזרים היא חברה בבעלות משותפת של כלל פיננסים בע"מ (44%), ומנהלי החברה (56%).
לחברה מס' תחומי פעילות:

	נוסטרו - החברה עוסקת בשוק הנגזרים הישראלי ונמנית על הגופים המובילים בשוק זה. החברה פועלת בשוק האופציות (מעו"ף, שקל/דולר, שקל/יורו), בשוק האג"ח הממשלתי והקונצרני, ובמסחר בחו"ל.
	מתן שרותי ניהול לקרן גידור - החברה מנהלת באמצעות כלל פיננסים קרנות גידור בע"מ, חברת בת בבעלות מלאה, את קרן כלל אופורטיוניטי. על שותפיה המוגבלים נמנים גופים מוסדיים בישראל ומשקיעים פרטיים. מדיניות הקרן מבוססת על אסטרטגית מרקט ניוטרל (relative value arbitrage).
	ניהול ותפעול מבט תעודות סל - החברה מנהלת ומתפעלת את כל תעודות הסל, תעודות החסר, תעודות מורכבות ותעודות התחייבות על מט"ח של קבוצת מבט.
	עשיית שוק במניות - החברה מספקת עבור כלל פיננסים בטוחה שירותים בתחום עשיית שוק במניות ואג"ח. נכון לסוף הרבעון השלישי של שנת 2009 החברה מדורגת במקום הראשון מבין עושי השוק לפי מספר החברות בהן היא פועלת כעושה שוק.
	תפעול קרנות סל - החברה מספקת לכלל פיננסים ניהול קרנות נאמנות שירותי תפעול לחלק מקרנות הנאמנות המחקות.

עשיית שוק בניירות ערך
מטרתה המרכזית של עשיית שוק בניירות ערך הינה הגדלת הסחירות והמחזורים בנייר הערך בו מתבצעת הפעילות תוך הקטנת התנודתיות. פעילות עשיית שוק בניירות ערך מספקת למשקיעים נזילות המאפשרת קניה/מכירה של נייר הערך לאורך כל שעות המסחר. עושה שוק בניירות ערך הינו גוף אשר מורשה מטעם הבורסה לניירות ערך לבצע פעילות זו, כאשר הבורסה מפקחת באופן רציף הן על עושה השוק והן על פעילות עשיית השוק. הוראות הקניה/המכירה מוזרמות במרווחים ובכמויות בהתאם לסוג נייר הערך וכמוגדר בתקנון הבורסה.
כלל פיננסים הינו הגוף הגדול והמוביל בישראל בתחום עשיית שוק בניירות ערך, ובעל מומחיות ומקצועיות רבה ביותר בתחום.

ניהול השקעות ועודפי מזומנים
ניהול ההשקעות ועודפי המזומן של חברות, גופים מוסדיים ומלכ"רים, דורש התמחות וטיפול פרטני. לפיכך, הטיפול בהשקעותיהם נעשה על ידי צוות מנהלי השקעות ייעודי – מחלקת תאגידים ומוסדיים.
צוות המחלקה מונה מנהלי השקעות מקצועיים, בעלי ניסיון רב בשוק ההון בכלל ובאפיקים סולידיים בפרט, המתמחים במתן פתרונות לצרכים פיננסיים של חברות ותאגידים מסוגים שונים.

מחלקת Over The Counter) O.T.C)
המחלקה ניצבת בשורה הראשונה בישראל מבחינת הידע, המקצועיות והתחכום הנדרשים לצורך בניית מוצרים ייחודיים עבור גופים מוסדיים ועסקיים כדוגמת:

	פיקדונות שקליים יומיים (On-Call) בריבית בנק ישראל
	אופציות וחוזים עתידיים על מניות ואגרות חוב הנסחרים בארץ, לרבות הבטחת תשואה עכשווית למועד עתידי
	אופציות על מדדי מניות ומדדים ענפיים ייחודיים.אופציות וחוזים עתידיים על מדד המחירים לצרכן
	פיקדונות צמודי מט"ח או מדדי מניות, עם רצפה מובטחת
	שירותי מסחר וברוקראז' בשווקים מקומיים ובשווקי חו"ל

 מוצרים ושירותים ללקוחות בחוץ לארץ

Titanium Asset Management
טיטניום הינה חברת בת של כלל פיננסים העוסקת בניהול השקעות בחו"ל והינה הזרוע הבינלאומית של הקבוצה. טיטניום מתמקצעת בתחום הסולידי והמנייתי הגלובלי באמצעות ארבע חברות: Sovereign Advisers ,Wood Asset Management ,NIS ו- Boyd Watterson.